Hilo de residentes y traslados UK

**IOC** · 26/10/11, 07:02 PM

Originalmente publicado por josel

A veces no hace falta estar 100% seguro para advertir de algo que tiene sentido.

Lo que yo endendía que era lógico y planteaba al final de mi post lo ha aseverado el forero homer.simpson

Además cada día es más normal cotejar más datos entre paises, la lucha contra el fraude y blanquo de capitales cada vez se toma más enserio y los controles son más avanzados.

Pero tengo una pregunta práctica para rivo o tú mismo o algún otro de los que os hayáis abierto cuenta en el banco ingles... ¿cuando la abrísteis como residentes os preguntaron cuanto tiempo llevábais en UK? Es para saber si el empleado podía calcular que aunque fueráis residentes "reales" el año fiscal de la apertura de la cuenta no eráis residentes fiscales.

PD: Hace unos años los que hacían la declaración del patrimonio estaban obligados a incluir esas cuentas extranjeras... Ahora que sube de 120.000 a 700.000 la base del impuesto será menos gente la que tenga que declararlo pero algunos habrá que estén obligados...

A ver por partes:
Lo que tu advertias que era lo logico, es q si abres una cuenta en UK se lo van a comunicar a la Hacienda española (supongo q porq tu crees q te la van a abrir como no residente).

Originalmente publicado por josel

PD: Por si no lo sabes, ese banco en el que abres cuenta bancaria en UK notifica a la hacienda española los datos correspondientes... para la hacienda española sigues siendo un residente fiscal en España que gana dinero en uk... ¿te llamarán?

Lo q dice el forero homer.simpson es q el abrio una cuenta en Francia y se la abrieron como residente (lo mismo que pasa en España) y a pesar de no residir alli, hasta el momento nunca ha tenido problemas con la Hacienda foral de Gipuzkoa (lo cual tampoco implica seguro q no haya habido comunicacion por parte de la Hacienda francesa a la de aqui, pero bueno seria lo mas logico).

Y lo q planteabas al final de tu anterior post era que tanto si se era no residente como si no, o se comunicaba directamente a la Hacienda española o a la Hacienda inglesa para que esta pasara informacion a la de aqui por ser de nacionalidad española.

En banco da por seguro que se lo notifica a alguien, o a la hacienda inglesa o a la española, dependiendo si la cuenta es para residentes o no residentes (eso supongo) y si lo hace a la inglesa esta cruza datos de nacionales españoles con la hacienda española... O notifica todo a la inglesa y esta le pasa todo a la española por ser el pais de nacionalidad del extranjero... ¿no había algún forero que trabajaba en un banco?

No mezclemos cosas, q ahora va a parecer q estoy rebatiendo por rebatir.

Y luego la pregunta practica. A mi al menos no me han preguntado nada de eso. Lo q te pedian es una prueba de domicilio, segun me dijeron en el primer banco q pregunte, porq ellos te mandan toda la documentacion por correo (tarjetas, pins, extractos) y tienen q estar seguros de que esa informacion no llega a manos ajenas (q digo yo q seria mas facil si enviasen dichas cosas por correo certificado pero bueno...).
Y luego ademas de eso, te te hacen rellenar un formulario: tus datos, para que quieres la cuenta (domiciliar recibos, traer dinero del extranjero, cobrar la nomina, etc...), si trabajas el nombre de tu empleador, ingresos anuales, etc...
Yo no tengo constancia de q me hayan abierto la cuenta como residente (no lo he llegado a preguntar porq de momento no he pensado meter dinero a plazo y solo la quiero para poder domiciliar recibos, con lo cual hasta ese punto me da igual si es una cuenta de residente o de no residente). Como ya dije antes, extrapolaba la practica bancaria española a la inglesa, para hacer la suposicion de que aqui si abres una cuenta a no ser que demuestres lo contrario te la abren como residente.

**almanzor** · 26/10/11, 11:53 PM

En cierto foro de póker he leído cosas bastante interesantes sobre Portugal. Al parecer, instalarse allí no es demasiado complicado y de momento la situación es como la que existía en España hasta hace poco. Osea, alegalidad y carta blanca para apostar, si bien existe un proyecto de regularlo a medio plazo. En todo caso, y teniendo en cuenta que es un sitio "barato" para vivir, puede servir como trampolín previo a la pérfida Albión...

Aunque personalmente barajo la posibilidad de Polonia, donde también existe la situación de mencionada "alegalidad" y también pende la espada de Damocles de la regulación legal a medio plazo. Pero lo mío son razones personales.

Así que si alguien se anima en serio a plantearse Polonia, que me envíe un privado. Pienso irme a Cracovia.

**josel** · 27/10/11, 12:43 AM

No me habré expresado bien, yo no pienso que siempre la hacienda inglesa cruce datos con la española porque no conozco sus procedimientos pero supongo que de alguna forma algo harán ya que en muchas ocasiones salen noticias en la prensa de gente que han pillado con dinero negro en cuentas en otros países.

Algún procedimiento habrá para detectar esas cuentas no declaradas, que no estamos en el siglo pasado.

Debí haber incluido la palabra respectivamente cuando dije "En banco da por seguro que se lo notifica a alguien, o a la hacienda inglesa o a la española, dependiendo si la cuenta es para residentes o no residentes respectivamente (eso supongo) y si lo hace a la inglesa esta cruza datos de nacionales españoles con la hacienda española... "

Mejor para vosotros si la hacienda inglesa no informa regularmente a la española de las cuentas de residentes, pero a mí algo no me encaja porque si fuera así la gente con dinero se hace con cuentas de residentes de los paises que quiera para blanquear a saco y eso no es así ya que en vez de UK escogen paraisos fiscales

**IOC** · 27/10/11, 02:18 AM

Originalmente publicado por josel

Mejor para vosotros si la hacienda inglesa no informa regularmente a la española de las cuentas de residentes, pero a mí algo no me encaja porque si fuera así la gente con dinero se hace con cuentas de residentes de los paises que quiera para blanquear a saco y eso no es así ya que en vez de UK escogen paraisos fiscales

Hombre, ponerte a blanquear dinero en una cuenta de UK siendo en principio para ellos residente de alli, no creo q sea la forma mas inteligente de blanquear dinero porque les tendras que rendir cuentas a ellos de los movimientos de dinero que tienes en tu cuenta bancaria.
El que se lleva el dinero a un paraiso fiscal es porq alli no hacen preguntas de donde sale el dinero y porq posiblemente el % de tributacion sobre los intereses es aun menor que el del pais con el tipo mas bajo de la Union Europea, por ejemplo.

**diegod1985** · 22/11/11, 12:44 PM

Bueno parece que definitivamente a llegado la hora de tomar la decisión de irse a UK u otro destino para poder seguir utilizando betfair.com. Finalmente ¿os vais muchos para UK? ¿ya os habeis instalado? Lo digo por saber si betfair os ha puesto muchos problemas con el proceso de verificación. Tengo miedo de que en 2 semanas les mande un msaje para confirmales mi cambio de residencia y ellos me pongan muchos problemas. Porque lo que tengo claro por lo que he hablado es que si no cambias tu residencia española en BF antes del 1/01 tus fondos pasan a la .es y a partir de ahí todo se complica para hacer dicho cambio

**FELI** · 22/11/11, 01:50 PM

Y no creeis que lo mejor es retirar los fondos con antelación, aunque betfair seguro que avisa porque son muy serios, y esperar por lo menos un par de meses antes de aventurarse ?
Además mientras se pueden estudiar las alternativas posibles , Portugal , UK, Malta, etc

Yo creo que si uno se tiene que marchar lo mejor es que sea de la forma más legal posible, residencia y tributacion extranjera aunque en verdad creo que todos queremos traer nuestro dinero blanco y limpio a España.

Lo ideal es que saliera alguna asesoria fiscal o bufete de abogados especialista que nos pudieran ayudar a solucionar todos estos temas:

-Traslado y alquiler de piso al pais elegido (supongo que la mayoria UK )
-Papeleo básico para adquirir residencia legal (tema de embajadas etc, )
-Apertura de cuentas bancarias, internet , telefonia, etc
-Asesoramiento de cara a Hacienda
-Importante tambien el asesoramiento para si nos ponemos malitos o enfermos.
-etc

Seguramente no tardarán algunos en prestar estos servicios desde España, supongo que nos lo harian más fácil todo.

Todos no tenemos el mismo caso, solteros casados, con hijos, con propiedades aqui,con trabajos, etcy nuestra idea de seguir viviendo de las apuestas es distinta, porque yo siempro pienso en legalidad y otros por ejemplo en seguir en el limbo.

Si alguien conoce algun abogado o asesor ya sabe donde ponerlo.

Saludos a todos

**josel** · 22/11/11, 03:41 PM

Copio aquí lo que escribí el otro día cuando alguien que habló con BF un operador le dijo que el 1 de enero le pasarían el dinero del .com al .es

Esto lo deberían matizar...

Si un ciudadano residente en España abre una cuenta en el nuevo portal Betfair.es no es que sea muy correcto trasladar su saldo del .com al .es
porque la regulación que han aprobado exige indicar el método de depósito ¿qué va a hacer BF? ¿hacer un apunte "traslado dinero del portal Betfair.com" para que la Administración española sepa que ese apostador apostaba en el .com? (Muchos pueden ponerse a temblar...) ¿indicar todos los métodos de depósito del usuário?....
No lo veo demasiado correcto...

Y luego está el caso de la gente que no se abra una cuenta en el nuevo portal Betfair.es ¿BF va a abrirles la cuenta y traspasar su dinero? Esto si que me parece un absoluto abuso. ¿Y los cientos de cuentas que debe haber con unos céntimos? ¿Toda esa gente pasará a estar controlada como jugadores porque les han creado una cuenta .es con unos céntimos sin su consentimiento? Recordemos que las cuentas se deben aprobar y los datos son enviados para que la Administración compruebe que los clientes no están en el Registro ese de las personas que no quieren jugar o aquellos que lo tienen prohibido por su relación con las casas...

A mi entender, la única solución correcta es que avisen a la gente para que retire su dinero del .com y el que quiera se cree cuenta en el .es ingresando su dinero.... pero claro, pueden perder clientes que ya no ingresen luego en el .es Quizás ofreciendo a la gente la posibilidad de que después de crearse una cuenta en el .es les envíen una comunicación solicitando el traspaso de fondos del .com al .es salvan la situación, pero hacerlo ellos sin consentimiento del cliente es un abuso.

PD: Si alguien tiene contactos en BF debería preguntarles si van a crear cuentas en el Betfair.es a la gente con domicilio en españa sin su consentimiento si tienen saldo en el .com y si les trasladan el saldo del .com al .es con qué concepto aparecerá en la cuenta del .es ¿como traspaso o aparecerán todos los métodos de ingreso que ha utilizado el cliente en el .com pudiendo tener acceso a esos datos la administración?

PD2: Y está el límite de ingreso diario/semanal/mensual.... que listos desde BF, con este sistema burlan los límites de ingreso, permiten que la gente con muchos miles de euros en la cuenta los pase con un movimiento y evitan que los ingresen en otro lado si tienen que ingresarlo poco a poco en el .es
No creo que SELAE esté muy de acuerdo en este sistema... es una oportunidad para cazar el dinero de BF...
Con lo necesitada de dinero que está la Admin. española que hasta la DGT ponen multas por no llevar casco en el anuncio de una película no van a replantearse poner la primera multa a BF por vulnerar los límites de ingreso diarios... y de paso favorecer a la casa estatal...

**josel** · 22/11/11, 03:46 PM

FELI, sobre la búsqueda de abogado que te haga lo que pides, más que abogado lo que necesitas es una gestoría, asesoría o como lo quieras llamar...

El problema de lo que pides es que si es española te va a cobrar un pastón porque se tendría que poner en contacto con una en UK, y te cobraría lo que les cobren a ellos la de UK más la factura propia...

Lo lógico es que cuando estés allí si no te aclaras, te vas a una gestoría allí. O lo buscas en internet.. hay varios foros de gente que se va a londres y lo cuentan todo más o menos.

**FELI** · 22/11/11, 03:55 PM

El problema es que la teoria es fácil, pero en la práctica yo por ejemplo en mi asesoria fiscal laboral contable ( tengo un negocio ) no son especialiastas en el tema y no tienen mucha idea, aquí en Ciudad Real, nada nada.
Para mi creo que seria más fácil que lo gestionase a través de una asesoria española que hagan lo que tengan que hacer, se les paga y solo hay que preocuparse de llegar allí como quieras (barco, avio, tren o andando ) e irte directamente a por las llaves del pisito, el papeleo para ellos , por cierto, ¿cuanto podría ser un pastón ? si una persona gana por ejemplo una media supongamos de 200 euros al dia, en apuestas crees que le interesa perder tiempo en burocracia y papeles, o más bien pagar a alguien y que te lo de hecho.

**josel** · 22/11/11, 04:12 PM

Tu mismo te estás respondiendo... vayas a donde vayas, en la mayoría de gestorías no tienen ni idea, lo que implica que se van a tener que informar ellos y gastar el triple de tiempo... tiempo que te van a cobrar a tí.

O tienes un conocido en UK o acabarás pagando muuucho. No sé lo que te puede cobrar una gestoría, pero un abogado, por ejemplo si te cobra por horas, estamos hablando de 70-200€ a la hora (a su criterio), sin incluir los extras por salida de despacho dentro de la misma localidad... y todo amparado por la libertad de los criterios de minutación de su Colegio.