Discusión: Hilo de residentes y traslados UK

Originalmente publicado por IOC

Vale, pues a eso iba, q no lo sabes, q estas suponiendo (aunq tu comentario puede conllevar a error porq estas haciendo una afirmacion).
Yo tampoco lo se, porq ni he trabajado en Hacienda (ni en UK ni en España), ni en bancos ingleses, pero mis suposiciones van en sentido contrario a las tuyas.
Aunq ya se me ha adelantado un forero para explicarlo (homer.simpson) si extrapolamos la practica bancaria española a la inglesa (q es mucho extrapolar porq como ya hemos podido leer en el foro es mucho mas complicado abrir una cuenta en UK q en España por ejemplo) cuando va un extranjero a abrir una cuenta a un banco se la abren como residente y se le practicaran las correspondientes retenciones a los intereses que genere su dinero. Y en caso de que el extranjero (o español que vive en el extranjero) quiera que no se le retengan debera presentar los documentos certificativos correspondientes.
Y hasta donde yo se, en los estados financieros que mandan los bancos al Banco de España mensual/trimestral/anualmente no hay ninguno donde se informen de las cuentas abiertas o las operaciones de los extranjeros, sino en todo caso de los no residentes.
Y en la informacion que se envia a Hacienda a principio de año en la cinta, la unica diferenciacion que hay es entre residentes y no residentes (a los q se practica la retencion y a los que no).
Por tanto dudo (y solo dudo, porq no lo se a ciencia cierta) que la Hacienda española pase informacion de la cuenta que abre un extranjero en España a la Hacienda de su pais de origen, salvo que ese extranjero haya conseguido demostrar su no residencia.

Y si, hay una norma que obliga a un residente español a comunicar mediante los modelos DD1 o DD2 de las cuentas que abren o cancelan en el extranjero (y de los movimientos hechos en caso de superar en el global cierto importe), pero eso no es precisamente lo mismo que lo que habias supesto/afirmado en el anterior post.
Supongo que si no presentas dicho modelo estas incurriendo en una falta administrativa, pero dudo que sea muy grave (al margen de q dudo q se enteren por lo expuesto anteriormente).

A veces no hace falta estar 100% seguro para advertir de algo que tiene sentido.

Lo que yo endendía que era lógico y planteaba al final de mi post lo ha aseverado el forero homer.simpson

Además cada día es más normal cotejar más datos entre paises, la lucha contra el fraude y blanquo de capitales cada vez se toma más enserio y los controles son más avanzados.

Pero tengo una pregunta práctica para rivo o tú mismo o algún otro de los que os hayáis abierto cuenta en el banco ingles... ¿cuando la abrísteis como residentes os preguntaron cuanto tiempo llevábais en UK? Es para saber si el empleado podía calcular que aunque fueráis residentes "reales" el año fiscal de la apertura de la cuenta no eráis residentes fiscales.


PD: Hace unos años los que hacían la declaración del patrimonio estaban obligados a incluir esas cuentas extranjeras... Ahora que sube de 120.000 a 700.000 la base del impuesto será menos gente la que tenga que declararlo pero algunos habrá que estén obligados...